個人情報保護方針

２０２２年９月
ＦＰＬ証券株式会社

はじめに

ＦＰＬ証券株式会社（以下、当社といいます）は、当社の個人情報保護に関する取組方針および個人情報（お客さまの個人番号および個人番号をその内容に含む個人情報（以下、総称して「特定個人情報等」といいます)も含みます）の取扱いに関する考え方として、下記の「お客さまの個人情報保護に関する方針（以下、「本方針」といいます）を制定し、公表いたします。

取組方針

当社は、個人情報の適切な保護と利用を重要な社会的責任と認識し、当社が各種業務を行うにあたっては、「個人情報の保護に関する法律」「行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律」をはじめとする関係法令等に加えて、本ポリシーをはじめとする当社の諸規程を遵守し、お客さまの個人情報の適切な保護と利用に努めてまいります。

適正取得

当社は、以下のような取得元等から個人情報を業務上必要な範囲において、適正かつ適法な手段により取得いたします。
１．口座開設申込書や実施するアンケート等に、お客さまに直接記入していただいた情報
２．市販の書籍に記載された情報や、新聞やインターネットで公表された情報
３．商品やサービスの提供を通じて、お客さまからお聞きした情報
お客さまとの電話による通話内容は、対応品質向上と通話内容の確認のため録音させていただく場合があります。
４．保険契約の締結、保険金・給付金の請求、契約変更の際にご提出いただく各種手続に使用する書類に記入いただいた情報

関係法令等の遵守

当社は、個人情報等の保護に関する法令等およびこの基本方針をすべての従業者が遵守すること、全社をあげて個人情報等の適切な取り扱いに務めることを宣言します。

個人情報等の利用目的

当社は､以下に掲げる事業内容において、以下に掲げる利用目的の達成に必要な範囲内でのみ個人情報を取り扱うこととし、この利用目的の達成に必要な範囲を超えて個人情報を取り扱いません。
また、お客様の同意を得た場合及び法令等により例外として取り扱われる場合を除き、その範囲を超えて取扱いはいたしません。
個人番号については、行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律（以下、番号法といいます）等の関係法令等で定められた範囲内でのみ取り扱うこととします。

1. 金融商品取引法（以下「金商法」という。）に基づく有価証券・金融商品の勧誘・販売、サービスの案内を行うため
2. 当社又は関連会社、提携会社の金融商品その他の商品の勧誘・販売、サービスに関する情報提供・広告等を行うため(お客さまの取引履歴等を分析して、お客さまのニーズにあった各種商品・サービスに関する広告等の配信等をすることを含みます。)
3. 適合性の原則等に照らした商品・サービスの提供の妥当性を判断するため
4. お客様ご本人であること又はご本人の代理人であることを確認するため
5. お客様に対し、取引結果、預り残高などの報告を行うため
6. お客様との取引に関する事務を行うため
7. お客様との契約や法律等に基づく権利の行使や義務の履行のため
8. 市場調査、ならびにデータ分析やアンケートの実施等による金融商品やサービスの研究や開発のため
9. 他の事業者等から個人情報の処理の全部または一部について委託された場合等において、委託された当該業務を適切に遂行するため
10. その他、お客様とのお取引を適切かつ円滑に履行するため
11. 前各号の個人情報の利用目的に関わらず、個人番号は、「金融商品取引に関する口座開設の申請・届出事務」及び「金融商品取引に関する法定書類の作成・提出事務」に限り利用いたします。

なお、当社は、機微（センシティブ）情報（「個人情報の保護に関する法律」に定める要配慮個人情報並びに労働組合への加盟、門地、本籍地、保健医療及び性生活（これらのうち要配慮個人情報は除きます。）に関する情報）その他の特別な非公開情報は、法令等により許される場合を除き、取得、利用又は第三者提供致しません。

【事業内容】

(1) 金融商品取引業（有価証券の売買、有価証券の売買の取次ぎ、有価証券の募集または売出し等に係る業務）およびこれに付随する業務
(2) 保険募集業務
(3) その他金融商品取引業者が営むことができる業務およびこれらに付随する業務（今後取り扱いが認められる業務を含む。）

機微（センシティブ）情報の取扱い

当社は、要配慮個人情報（人種、信条、社会的身分、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報などをいいます。）ならびに労働組合への加盟、本籍地、保健医療等（これらのうち要配慮個人情報に該当するものを除く）に関する情報（センシティブ情報）については、次の場合を除き、原則として取得、利用または第三者提供を行いません。

1. 法令に基づく場合
2. 人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合
3. 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のため特に必要がある場合
4. 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行する事に対して協力する必要がある場合
5. 源泉徴収事務等の遂行上必要な範囲において、政治・宗教等の団体若しくは労働組合への所属若しくは加盟に関する従業員等のセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
6. 相続手続きによる権利義務の移転等の遂行に必要な限りにおいて機微（センシティブ）情報を取得、利用又は第三者提供する場合
7. 金融商品取引業その他金融分野の事業の適切な業務運営を確保する必要からご本人の同意に基づき業務遂行上必要な範囲で機微（センシティブ）を取得、利用又は第三者提供する場合

第三者提供の制限等

当社は、お客さまの同意をいただいている場合や法令等に基づく場合等を除き、原則としてお客さまの個人情報を第三者に対して提供いたしません。
ただし、利用目的の達成に必要な範囲内において個人情報の取扱いを委託する場合、合併等の場合および別途定める特定の者との間で共同利用する場合には、お客さまの同意をいただくことなく、お客さまの個人情報を当社以外の者に対して提供することがあります。
なお、特定個人情報等については「行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律」に限定的に明記された場合を除き、第三者へ提供いたしません。

共同利用

当社は、ＦＰＬグループの総合的なサービスの提供等を行うため及び総合的な経営管理・内部管理を行うため利用目的の達成に必要な範囲において、お客様の個人情報を共同利用させて頂くことがあります。 【共同利用する者の範囲】

1. FPLグループ
   
   • FPLホールディングス株式会社
2. 提携(業務委託)先
   
   • 生命保険会社
     
     当社は、提携先の生命保険会社と、生命保険及びこれらに付随・関連するサービスの案内に必要な範囲において、お客様の氏名、住所、電話番号、年齢、その他、個人情報を共同利用させて頂くことがあります。
   • 金融商品仲介業者
     
     当社は、業務委託先である金融商品仲介業者と、その金融商品仲介業務に係る情報、法令等を遵守するために必要があると認められる情報を、利用目的の達成に必要な範囲において共同利用させて頂くことがあります。

【外部委託をしている主な業務】

当社は、業務の一部を外部委託しております。また、当社が個人情報を外部委託先に取扱わせている主な業務には以下のようなものがあります。

• お客様にお送りするための書面の印刷もしくは発送業務
• 情報システムの運用・保守に関する業務
• お客様の口座開設、口座管理に係る事務処理や書類等の保管業務
• 金融商品仲介業務の委託
• 業務に関する帳簿書類を保管する業務

【共同して利用する個人データの項目】

お名前、ご住所、生年月日、お電話番号、職業、お取引のニーズ等のお客様に関する情報お取引内容、お預かり残高等のお客様の取引に関する情報

安全管理措置

当社は、お客様の個人情報等に関し、漏えい、紛失、改ざん、不正アクセス等の防止に努め、必要な安全管理措置を講じ適正に管理いたします。
また、個人情報等の取り扱いに関して、役職員及び委託先に対して教育と適切な監督を行います。
具体的な安全管理措置については以下の通りです

1. 基本方針の策定
   当社は、個人データの適正な取扱いの確保のため、「関係法令・ガイドライン等の遵守」、「質問及び苦情処理の窓口」等についての基本方針を策定しています。
2. 個人データの取扱いに係る規律の整備
   当社は、取得、利用、保存、提供、削除・廃棄等の段階ごとに、取扱方法、責任者・担当者及びその任務等について個人データの取扱規程を策定しています。
3. 組織的安全管理措置
   当社は、個人データの取扱いに関する責任者を設置するとともに、個人データを取り扱う従業者及び当該従業者が取り扱う個人データの範囲を明確化し、法や取扱規程に違反している事実又は兆候を把握した場合の責任者への報告連絡体制を整備しています。
   また、個人データの取扱状況について、定期的に自己点検を実施するとともに、他部署や外部の者による監査を実施しています。
4. 人的安全管理措置
   当社は、個人データの取扱いに関する留意事項について、役職員に定期的な研修を実施しています。
5. 物理的安全管理措置
   当社は、個人データを取り扱う機器、電子媒体及び書類等の盗難又は紛失等を防止するための措置を講じるとともに、事業所内の移動を含め、当該機器、電子媒体等を持ち運ぶ場合、容易に個人データが判明しないよう措置を実施しています。
6. 技術的安全管理措置
   当社は、個人データを取り扱う情報システムを外部からの不正アクセス又は不正ソフトウェアから保護する仕組みを導入しています。

継続的改善

当社は、お客様の個人情報の適正な取扱いを図るため、この保護方針は適宜見直しを行い、継続的な改善に努めて参ります。

開示等のご請求手続き

当社は、お客様に係る保有個人データに関して、お客様から開示、訂正、利用停止等のお申し出があった場合には、ご本人様であることを確認させていただき、適切かつ迅速な回答に努めて参ります。
なお、個人番号の保有の有無について開示のお申し出があった場合には、個人番号の保有の有無について回答いたします。
当社は、お客様からいただいた個人情報等に係るご質問・ご意見・苦情等に対し迅速かつ誠実な対応に努めて参ります。
ご質問・ご意見・苦情等は、当社の本店窓口までお申し出ください。

【ご質問・ご意見・苦情等の窓口】

・お電話でのお問い合わせ
ＦＰＬ証券株式会社　コンプライアンス部
住　　所： 〒060－0002 北海道札幌市中央区北2条西10丁目2番7
電話番号： 0120-138-101
受付時間： 午前9時～午後5時
ただし、12月31日～1月3日、土日及び祝日を除きます。

認定個人情報保護団体

当社は、金融庁の認定を受けた認定個人情報保護団体である日本証券業協会及び一般社団法人日本投資顧問業協会の協会員です。各協会の個人情報相談室では、協会員の個人情報の取扱いについての苦情・相談をお受けしております。

【苦情・相談窓口】
日本証券業協会 個人情報相談室　（http://www.jsda.or.jp/）
住 所： 〒103-0027　東京都中央区日本橋二丁目11番2号
電話番号： 03-6665-6784
受付時間： 午前9時～午後5時
ただし、12月31日～1月3日、土日及び祝日を除きます。

一般社団法人日本投資顧問業協会事務局　苦情相談室（個人情報担当）（http://www.jiaa.or.jp/）
住　　所： 〒103-0025　東京都中央区日本橋茅場町1-5-8　東京証券会館7階
電 話： 03-3663-0505
受付時間： 午前9時～午後5時　月曜日～金曜日
ただし、祝祭日を除きます。

 

北海道札幌市中央区北２条西１０丁目２番７号
ＦＰＬ証券株式会社
代表取締役社長　工藤　好洋
金融商品取引業者　北海道財務局長（金商）第45号